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Sep 25, 2023

CFPB geht wegen angeblicher betrügerischer Überweisungen gegen den CEO eines Zahltagskreditgebers vor, um die Zahlung des Urteils zu verhindern

Am 5. April 2023 reichte das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) eine Klage ein

Am 5. April 2023 erhob das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) Klage gegen James R. Carnes und Melissa C. Carnes, sowohl einzeln als auch als Mittreuhänder des James R. Carnes Revocable Trust und des Melissa C. Carnes Revocable Trust, wegen angeblicher Verschleierung von Geldern durch eine Reihe betrügerischer Überweisungen, um die Zahlung von mehr als 40 Millionen US-Dollar an Rückerstattungen und Strafen für illegale Kurzkreditaktivitäten zu vermeiden. Die CFPB beantragt eine einstweilige Verfügung sowie eine Geldstrafe für den Wert der Gelder, die angeblich betrügerisch überwiesen wurden.

Im September 2022 bestätigte ein Gremium des US-Berufungsgerichts für den zehnten Bezirk im Fall Integrity Advance LLC gegen Consumer Financial Protection Bureau eine CFPB-Anordnung, die Integrity Advance, einen Kreditgeber, der kurzfristige Kredite vergibt, und seinen CEO James Carnes dazu verpflichtet 38,4 Millionen US-Dollar an gesetzlicher und gerechter Entschädigung zahlen und zivilrechtliche Strafen gegen Integrity (7,5 Millionen US-Dollar) und Carnes (5 Millionen US-Dollar) wegen angeblicher Verstöße gegen das Consumer Financial Protection Act, das Truth in Lending Act und das Electronic Fund Transfer Act verhängen.

Die ursprüngliche Klage wurde von der CFPB im November 2015 gegen Integrity Advance und James Carnes eingereicht, weil sie Kunden über die Kosten kurzfristiger Kredite getäuscht und aus der Ferne erstellte Schecks verwendet hatten, um die Bankkonten der Verbraucher zu belasten, selbst nachdem die Verbraucher die Autorisierung für automatische Abhebungen widerrufen hatten. Carnes verkaufte sein Kurzzeitkreditgeschäft und hatte bis Ende 2015 bereits über 20 Millionen US-Dollar an Erlösen aus diesem Verkauf erhalten. Die Klage der CFPB führte schließlich zu der oben beschriebenen CFPB-Verordnung, die vom Tenth Circuit bestätigt wurde. Bisher haben weder Integrity noch Carnes Zahlungen geleistet, um dem Urteil nachzukommen.

In der neuen Klage behauptet die CFPB, dass James Carnes und Melissa Carnes durch ihre Handlungen Gelder transferiert hätten, um die CFPB zu behindern, zu verzögern oder zu betrügen, was einen Verstoß gegen den Federal Debt Collection Procedures Act darstelle. (Das FDCPA legt Verfahren für die Einziehung von Schulden gegenüber der Bundesregierung fest.) Konkret wird in der Beschwerde behauptet, dass James Carnes zwischen 2013 und 2015 betrügerisch 12,3 Millionen US-Dollar über ihre widerruflichen Treuhandfonds an seine Frau überwiesen habe. James Carnes war Co-Treuhänder des Melissa C. Carnes Trust und konnte dessen Mittel für persönliche und geschäftliche Zwecke verwenden.